Este panorama  fue expuesto   en  la primera Cumbre Mundial sobre el Fraude, organizada por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y la INTERPOL.

Según  INTERPOL el  85 % de las notificaciones rojas emitidas por los países miembros de INTERPOL entre  2022-2023 estaban relacionadas con el fraude financiero. Las víctimas del fraude cibernético perdieron 16 000 millones de dólares en los Estados Unidos en 2024 y  37 000 millones de dólares en Asia oriental y sudoriental en 2023, mientras que las víctimas del fraude en los pagos en la Unión Europea perdieron 4200 millones en 2024.

• Fraude de inversión:  Engañar a las personas para que inviertan en proyectos falsos o engañosos, como criptomonedas falsas o esquemas de pirámides/Ponzi.
• • Fraude laboral: Publicitar oportunidades laborales ficticias o menos rentables de lo anunciado. En algunos casos, los solicitantes son traficados y obligados a cometer fraude.
• • Fraude romántico: Los estafadores crean una relación íntima o amistosa con la víctima, generalmente en línea, para manipularla o engañarla.
• • Fraude de identidad: Obtener ilegalmente información personal de alguien para beneficio financiero u otro.
• Otros ejemplos incluyen el fraude en productos y servicios para consumidores, fraudes por suplantación de una persona u organización de confianza, o fraudes contra empresas.

Las tecnologías de la información y la comunicación (TIC) facilitan gran parte del fraude moderno, especialmente al crimen organizado. La inteligencia artificial generativa (IA), es capaz de crear videos, imágenes y audios falsificados. Junto con robots de IA, han facilitado la suplantación de identidades y la manipulación de víctimas para transferirles dinero.

Los grupos criminales crean identidades digitales falsas completas, incluyendo fotos y huellas en redes sociales, para ganarse la confianza de las víctimas y atraerlas hacia fraudes románticos o de inversión. El modelo de "cibercrimen como servicio" permite a los estafadores contratar expertos en mensajes electrónicos fraudulentos, programas malignos o lavado de dinero según sus necesidades. Emplean técnicas de lavado de dinero, como el uso de mulas, empresas fachada o compras inmobiliarias. Otros recurren a intercambios de criptomonedas, que aún carecen de regulaciones y controles de anti-lavado de dinero.

Con el apoyo de la UNODC, los países están tomando medidas decisivas contra el fraude organizado. Por ejemplo, en Costa Rica  funcionarios capacitados lograron rastrear transacciones de bitcoin y desmantelaron una operación masiva de lavado de dinero y fraude. En el sudeste asiático apoya y facilita respuestas operativas basadas en la inteligencia e inversiones en marcos legislativos y normativos mejorados para desarticular el ecosistema delictivo que ha permitido el crecimiento de la industria del fraude cibernético.